购买经纪人的商业书籍可以大幅增加收入，但前提是销售经纪人的客户进行过渡。为了确保取得成功，在交易条款最终确定之前，两个经纪人都应采取关键步骤。在过渡阶段可以实施各种策略，以使客户能够轻松地进行切换。
尽职调查
在尽职调查阶段，主要关注的是在销售经纪人离开公司后留住客户的能力。为确保较高的保留百分比，收购经纪人应尽可能多地了解销售经纪人的业务和客户，以确定是否存在战略契合度。例如，如果销售经纪人的账簿由具有保守投资组合的老年公民组成，那么经营相同类型业务的经纪人将比那些为激进交易者执行高周转率交易策略的人更有机会留住这些客户。在此阶段，与少数卖方最大的客户会面可能会提供一些有价值的指示，说明他们是否会在过渡阶段结束后停留或离开。
确定价格
建立公平购买价格的典型基准是销售经纪人的12个月收入。然后将该金额分解为经常性和非经常性收入。每月拖车和管理费等经常性收入的价值高于购买可变寿险合同时支付的大量非经常性佣金。可考虑的其他因素包括客户的平均年龄，客户任期以及管理资金的年度增长。在考虑了这些因素之后，卖方经纪人的多达12个月的收入，通常在1到3 1/2倍之间，将由双方商定。付款通常采用15％至40％的初始付款，余额在未来3至5年内定期分期付款。
其他考虑因素
购买经纪人的书需要许多与购买注册商业相同的文件和条款。最终协议将以合同的形式提出，要求提供标准文件，包括保密，购买和销售协议以及分期付款的详细信息。
本书的买方应确保这些条款包含一项非竞争条款，该条款规定了禁止卖方开设新机构和招揽作为交易一部分的客户的一段时间。如果客户有缺陷，买方还可以添加降低分期付款金额的术语。分期付款的调整应包括因叛逃而损失的资产的价值。合同中的所有文件和语言应在最终确定交易之前由律师审查。
完成过渡
过渡期对于买方来说是关键时期，但如果剩余分期付款的金额基于与收购经纪人呆在一起的客户的百分比，则对于卖方也可能是重要的。为了确保顺利转换以及高保留率，销售顾问可能在过渡期内担任有限的角色长达5年。正是在此期间，客户会议与两位经纪人一起举行，以解释过渡并解决他们可能遇到的任何问题。在这些会议之后，应优先考虑一致的沟通，以提高收购经纪人和新客户之间的熟悉程度，这可能是使他们保持一致的关键因素。
