财政部外国资产控制办公室（OFAC）负责监督美国对政府的经济和贸易制裁，以及对涉及恐怖主义，贩毒，洗钱和其他非法活动的团体和个人的财务限制。金融机构和其他机构需要定期执行“OFAC检查”，以查看其客户数据库中的任何名称是否与政府监视列表中的名称相匹配。
进行检查
OFAC维护与其开展业务非法的人员和团体名单。某些行业的公司 - 包括金融服务，进出口和保险 - 必须根据这些清单检查其客户数据库。某些非政府组织，如慈善机构，也必须进行OFAC检查。公司和组织必须进行检查的频率取决于适用于其行业的具体法规。可以使用商业软件将数据库与OFAC列表进行比较，或者公司可以手动将其客户名称与列表中的客户名称进行比较。
什么时候有比赛
当客户名称与监视列表中的名称匹配时，OFAC会列出公司应采取的一系列步骤来验证“命中”。通常情况下，匹配结果是可以忽略的错误警报 - 但不能首先遵循OFAC程序。未能对OFAC和其他政府观察名单进行尽职调查可能会导致严重的民事和刑事处罚。这些包括长达30年的监禁和2000万美元的罚款，具体视情况而定。
