指导员工向信用卡客户提供额外的产品和服务是与信用卡交叉销售的常见但通常不成功的方法。全球金融解决方案提供商Zoot Enterprises的Eric Lindeen在美国银行家写道，尽管公司在创建有效的交叉销售方面面临许多障碍，但企业可以使用正确的方法克服它们。
小企业战略
使用信用卡进行交叉销售不仅适用于金融机构和国家信用卡公司。凭借良好的战略和正确的方法，拥有自己的信用卡计划的小型企业与大型企业一样有成功的机会。除了提供人寿保险和失业保险等第三方服务外，小企业主还可以通过向信用卡客户提供自己的产品和服务来提高市场渗透率和客户忠诚度。
分析客户
Lindeen将不相关的报价和不可接受的客户列为成功交叉销售的两个主要挑战。克服这一挑战的一种方法是使用倾向建模，这是一种根据特定变量分析持卡人行为的方法。使用信用卡应用程序和帐户历史记录报告中的信息创建客户配置文件数据库。选择年龄，地理位置，收入水平，信用额度，付款历史和消费习惯等变量。数据分析可以帮助您根据持卡人行为创建一般和有针对性的交叉销售活动。
间接交叉销售
间接选项（如结算语句插入和与信用卡客户的间接交互）适用于一般和有针对性的交叉销售活动。结算声明插页适用于产品和服务，例如信用失业保险或针对所有持卡人的“仅持卡人”购物俱乐部会员优惠。间接互动，例如以商店持卡人10％的折扣标记特定商品，不仅有助于交叉销售，还有助于吸引新的信用卡客户。在直邮广告系列中使用倾向模型信息，根据购物偏好定位持卡人。
直接交叉销售
当持卡人致电客户服务或出站销售活动时，直接交叉销售通常通过电话进行。根据Lindeen的说法，成功在很大程度上取决于员工提供的服务。提供一个脚本，训练有素的客户服务员工可以根据倾向建模信息进行定制。这样可确保交叉销售推销不会以封闭式问题开始，例如“我可以感兴趣吗”或“您愿意”，并允许代表提供符合持卡人购物习惯和偏好的优惠。
