保险提案不仅仅是保险公司可以为客户做的样板提供。保险是如此复杂，大多数公司都有很多产品可供选择，一个好的提案将可用的选项提炼成为一个客户量身定制的定制套餐。此外，某些州的保险法使提案在一段时间内具有约束力 - 这是您必须在文书工作中解决的一个因素。制定可靠的保险建议是部分艺术，部分科学和所有艰苦工作。
阅读并理解您潜在客户的公司普查。人口普查是对政策所涵盖的所有人的详细记录，包括尽可能多的关于他们的保险需求的信息。在与买方讨论潜在客户优先级的过程中，与您回忆的所有内容（或您记录的内容）一起增加此信息。
扫描您公司提供的产品，以获得满足您在第一步中确定的需求的一组选项。一种标准做法是定义三到五个宽中风方法，然后详细说明每种方法中的几个选项。对于公司健康保险政策，您可以选择三种类型的计划，然后根据免赔额和保费成本的变化选择每种类型的计划。
为您建议的每种方法创建单独的页面，并清楚地概述选项之间的差异。您的公司可能有这些页面外观的标准样板，或者您可以随意格式化它们。
起草一份执行摘要，放在提案的前面。这是一个清晰，简要的概要，说明您的潜在客户需求，您的公司如何满足这些需求以及您在提案中确定的选项。
添加法律或贵公司要求的任何法律语言。这也是您应该接受有关此优惠有多长的任何约束性陈述的地方。
在您编写基本文本后，根据公司标准或您的个人判断来制定提案。此时添加适当的徽标和其他图像。
校对并编辑提案。如果可能，请让其他人执行此步骤。在你与任何项目合作一段时间后，你会对其他人容易接受的错误视而不见。
提示
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为个人或家庭准备保险建议遵循这些相同的步骤。您将在第一步中分析一组更小的规范。您也可以对措辞和图像做出不同的选择，以反映您与个人而不是公司打交道。
警告
虽然任何人都可以准备保险提案，但实际的保险销售必须由持牌保险代理人执行。不同的做法可能会给您和您的公司带来罚款，并有可能失去出售保险的特权。
