1970年的银行保密法要求金融机构为任何涉及10,000美元以上货币的交易提交货币交易报告。交易可能包括存款，取款，货币兑换和电汇。交易必须涉及美国纸币或硬币;点击率不适用于由支票，汇票或其他工具融资的交易。
确定客户是否有资格获得豁免。银行，政府机构，上市公司和任何子公司的现金交易免除CTR要求。银行还可以为大多数商业银行客户提交豁免指定表格，这些客户维持正常账户并开展合理涉及大额货币交易的业务。
确定交易是否可报告。如果客户不能免税且交易涉及超过10,000美元的货币，则必须报告。如果银行了解一个客户在一个工作日内超过此限额的多笔交易，则应将其视为单笔交易并进行报告。
从金融犯罪执法网络fincen.gov获取104表格的货币交易报告。
填写所需信息。 CTR的第一部分标识了进行交易的人。 CTR的第二部分详细说明了交易类型和涉及的金额。第III部分概述了有关报告金融机构的信息。
提交填好的表格104.大多数金融机构应在bsaefiling.fincen.treas.gov在线提交。表格也可以通过邮寄方式提交至：
企业计算中心收件人：CTR P.O. Box 33604底特律，密歇根州，48232
提示
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除银行外，金融机构还包括赌场，典当行，支票兑换商，发票人和汇票和旅行支票的卖家以及货币兑换商。
警告
完成的点击率必须在可报告交易的15天内提交，如果手动提交，或在可报告交易的25天内提交，如果以电子方式提交。金融机构必须保留一份完整表格，自报告日起五年。未提交点击率将受到民事和刑事处罚。
