对大多数小企业主来说，执行帐户对帐是一项繁琐的工作，但这仍然是一项必要的任务。执行帐户对帐时，目标是确保通过您的商业银行帐户处理的所有交易都得到妥善处理。您可以将银行对帐单上的项目与您在公司帐簿中记录的项目进行核对或匹配。核对帐户后，调整后的帐单余额和调整后的帐面余额应匹配。对帐过程创建了一个书面记录，有助于解释收入和支出，或在外部或内部审计时提供证据。帐户对帐通常按月执行。
你需要的物品
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近期银行对账单
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支票簿登记
报表余额
查看银行对帐单的期末余额。
您在报表结束日期与执行对帐日期之间的任何存款总额。将存款总额添加到您的期末银行对帐单余额中。
在截止报表日期和对账日期之间已发出但尚未清算银行的任何未结支票总额。从结束对帐单余额中减去未完成的支票总额。结果是您调整后的对帐单余额。
如果适用，添加或减少任何银行错误。如果您的银行在对帐单和对帐日期之间向您的帐户发布了错误的交易，请相应地调整结束对帐单余额。例如，如果您的银行过帐的金额不正确，请在调整后的对帐单余额中加上或减去差额。
预订余额
查看您的支票帐户注册表中记录的余额或对帐日期的帐簿。
扣除银行对帐单上显示但尚未记录在您账簿中的银行费用，例如非充足资金（NSF）费用，支票打印费和服务费。
如果您没有在账簿上记录存款，请在报表周期结束时将银行存款存入您的账户。您获得的利息会显示在您的银行对帐单上。
添加或减去银行对帐单上显示但未反映在图书上的任何杂项。查看银行对帐单上的交易。如果声明中记录的存款或取款未显示在账簿上，请进行相应调整。结果是您调整的图书余额。验证您的调整后的对帐单和帐簿余额是否匹配。如果他们不这样做，您必须再次执行对帐。如果数字匹配，则会对您的帐户进行对帐。
