为个人投资者提供计划和投资建议的金融专业人士是金融中介。这些中介通常被称为财务顾问，有助于将个人储蓄转化为投资。这项服务很重要，因为个人希望有机会增加储蓄，并刺激经济增长和发展。金融中介可以通过其专业知识和经验帮助管理投资风险。使用中介机构的优势包括风险管理，信托责任，个人投资者流动性增加以及专业建议。
风险管理
中介通过提供有关投资机会的专业建议，帮助管理投资风险。但是，由于投资的性质，他们给出的建议可能会增加整体风险，潜在的回报也会增加。他们还提供专业知识和技术，以便轻松快速地进行投资交易，虽然中介机构经常引导他们的客户进行可能由他们公司管理的某些投资，但他们有义务以客户的最佳利益行事，而不是他们自己或那个他们的雇主
信托义务
金融中介有法律义务以个人投资者客户的最佳利益行事。他们有法律义务披露可能影响客户的有关其业务的重要信息，并且他们必须避免与客户产生利益冲突的活动。任何涉及客户的自助或自我交易活动都是违反法律责任对客户的信托义务。例如，顾问可能不会在毫无戒心的客户上卸载不需要的证券，或者因为佣金较高而推销股票，即使它不符合客户的投资组合。
流动性
当客户需要或想要出售时，金融中介帮助他们的客户出售他们的投资。他们通过寻找愿意购买者为客户建立市场，这通常会立即发生（在提交卖单的当天买入收盘）。
专业建议和信息
金融中介机构拥有专业人员，负责提供各种投资机会的研究和分析。这些信息通常是免费提供给个人投资者的。事实上，免费提供此类信息是金融中介机构用来吸引客户的营销策略。信息越好，金融中介在吸引客户时的竞争力就越强。
高度管制
国家安全委员会，证券交易委员会（SEC）和各种证券交易所监管金融中介机构。虽然证券交易所不是政府机构，但它们已经制定了必须遵守的规则。如果金融中介不遵守这些规则，则不允许在所涉及的特定交易所进行交易。必须遵守许可要求，违反法律，规则和法规可能导致严厉的罚款，制裁甚至刑事指控。个人投资者可以向证券交易所，国家安全委员会和将要调查的SEC进行投诉。
