客户关系管理（CRM）在21世纪初对银行业同样重要，因为它已经涉及到任何其他行业。许多银行使用CRM工具来获取更多客户并改善与他们的关系。
客户服务和保留
更多的竞争和更多的监管使银行更难以脱颖而出。然而，CRM的发展使主动银行能够获得技术，通过使用客户反馈来提供ATM和网上银行等便利，帮助他们提高客户保留率。银行还可以使用CRM工具，通过使用通过客户注册，交易和反馈流程收集的数据来提高客户忠诚度。
呼叫中心
银行呼叫中心将CRM解决方案用于各种目的。成本驱动的呼叫中心使用CRM来跟踪呼叫交易和故障排除技术，以微调服务解决过程。平均处理时间和客户反馈评级等指标可帮助银行呼叫中心改善客户对保留的支持。利润驱动的呼叫中心还利用CRM客户帐户记录来增加销售机会。
销售
随着CRM的发展，销售在银行中变得越来越重要。捆绑产品和优质客户账户是银行用于将单一产品客户账户构建到完整产品套件（包括一系列金融服务）的技术示例。使用CRM软件，银行家可以轻松查看您当前使用的产品，您有资格获得哪些产品以及添加其他产品或服务会带来哪些好处。
