企业依靠资金运作，而您公司的营运资金就是您可以保持运营的资金。虽然您可用的营运资金数量不一定是衡量贵公司财务状况的准确指标，但这个数字确实提供了有关您当前现金流状况的信息以及您可以轻松进行关键的短期投资。
营运资本公式
通过从流动负债中减去流动资产来计算您的营运资金。资产包括银行现金和手头现金，将在近期收取的应收账款以及可用于生产您销售的产品和服务的库存。负债包括未付账单，需要尽快偿还的短期借款和长期负债，例如因您持续付款而影响您当前现金流量的贷款。从您可以支付的金额中扣除您需要立即支付的金额，可以告诉您剩余的金额用于支付日常业务活动。
为什么你需要了解你的营运资金
资金耗尽需要花钱。如果您不得不借信用卡或寻找其他快捷方便的现金来源，资金短缺会导致透支费用和您可能支付的不利利率。如果您每天都知道可用的营运资金，您可以计划库存购买和其他长期投资，以配合现金的可用性。了解您拥有多少营运资金，也可以帮助您照顾您的员工和供应商。薪资往往是企业必须承担的最紧急费用，因为您的公司无法在没有员工的情况下运营，并且他们依赖于您为生存而发放的常规薪水。供应和库存同样重要：如果您无需出售，您就无法进行销售并带来新的营运资金。您应该向您的员工和供应商负责，以便足够好地管理您的营运资金，以支付他们应得的款项，并按时付款。
管理营运资金
如果您以精明和技巧管理您的营运资金，您可能会有更多的营运资金。优先考虑您的账单和支出，以便您首先支付最紧急的项目，并且只在现金流紧张时支付必要的费用。计算您的外出支出与进入资本的时间。如果您购买的产品数量较少，并且放弃了大量购买的节省，您有时可能需要在短期内支付更多费用。但是，如果你手头有足够的现金以避免中断和错失机会，那么战略性地花钱可能会在长期内更多地赢得你的业务。
