对于金融销售专业人士而言，寻找创造剩余投资的机会，以及剩余佣金收入，可以提供长期的职业发展和收入来源。向小企业主出售退休计划是一个经常被忽视的利基，因为这个过程需要很长时间。通过计划实施进行勘探可能需要数月甚至数年。然而，那些努力追求退休计划销售的人每月产生一致的佣金，雇主和雇员都会为计划提供每一美元。
仔细阅读国税局允许的各种小型企业退休计划选项（Simple IRA，401K，SEP IRAs，Keogh，solo 401K）。了解每种计划的优缺点以及每种计划最佳服务的业务类型。
启动现有客户和潜在客户的数据库。浏览现有客户资料，查找拥有个人账户但是自雇人士的客户。列出您的办公室周围或您经常出差的商家名称，列出小型商业潜在客户。
当地商业搅拌机的网络由商会，小企业管理局和地方经济委员会提出。对您的工作保持友好和开放，特别是为小企业提供退休福利解决方案。
通过当地的一个商业网络赞助研讨会，向小企业主介绍退休计划。邀请组织的所有成员以及您的潜在客户书中的所有成员。
在所有会议，演示和通信中保持专业形象。您提供的是优质产品，应该表现出个人成功感，包括优质的固定，笔和演示文稿粘合剂。穿着合身的商务着装，干净整洁。
提供免费咨询，以审查现有计划或制定退休计划策略。使用这些咨询来了解潜在客户并向他们展示您的专业知识。
通过电子邮件发送简讯（或发送给没有电子邮件的邮件），描述影响退休计划的立法以及增加退休储蓄或增加员工保留率的新机会。
在您做完演示后跟进潜在客户。提出回答任何问题或设计任何二级提案。
要求出售。你可以做其他所有事情，但如果你不要求出售，你很可能不会得到它。要友好和直接，但不要推。
