当您经营企业时，能够尽可能准确地预测现金流是至关重要的。您需要对您的员工和您的供应商负责，并且知道您欠他们的钱将在您需要时提供。通过使用现金流量表，您可以跟踪您期望进入的金额和时间。现金流量预测将帮助您计划购买和投资，同时确保有可用于意外开支的健康储备。
现金流量预测
很简单，现金流量预测是对您希望进入和离开公司的资金的估计。它考虑了所有收入和支出，以提供最准确的预测。通常情况下，现金流量预测是企业财务状况一年的估计，尽管您可以准备一个月或任何其他期间的现金流量表。
即使只是估算，现金流量预测也至关重要。它可以让您了解公司未来的发展方向，并深入了解主要采购，投资或招聘决策的理想时机。如果不知道企业在特定时间点会有多少资金，就很难确定是应该聘请新员工，购买另一栋楼还是投资新设备。此外，如果您为公司申请贷款，则需要与业务计划一起进行现金流量预测。银行和金融机构希望看到您对可以花费的内容有充分的了解，最重要的是，您可以向他们付款。无论您是否在寻求贷款，您都可能需要一份商业计划的现金流量表。那些审核您的计划的人会想要验证您是否已经考虑过运营公司所涉及的内容。
当然，现金流量预测的性质是流动的。从创建预测到未来某个特定时刻，您的收入可能会有很大差异。例如，主要客户可能会停止为您提供业务。另一方面，您可能会赢得一个可能会彻底改变公司财务状况的新帐户。以同样的方式，您的开支可能会下降;例如，如果员工退出，您决定不更换员工。但是，如果您的房东提高租金，您也可以看到费用增加。
如何计划现金流量
要计算您的预计现金流量，您应首先查看您的会计记录。您的会计师或您使用的簿记软件可以为您提供每个帐户的价值。从当前开始，提取所有业务帐户的数据。然后，通过从上一期间的收入中减去您的费用来确定您拥有多少现金。
考虑上一期间的收入。它是否一致，你能指望它继续以同样的方式前进吗？这是一个难以实现的调用，但您的预测越准确，您的财务计划就越好。评估客户满意度，与客户的合同以及营销工作等事项，以便预测下一阶段您的收入可能是多少。
在考虑下一期间的费用时，请考虑固定成本和可变成本。务必包括您需要进行的任何大型购买或新员工，以及纳税，租金和运营费用等。如果可能，请预测公用事业费用和其他费用。如果一家电力公司预计冬季将比上一年度温和，那么您的公用事业成本可能会比去年下降。您可以合理准确地预测的每个项目都有助于改善您的现金流量预测。
使用现金流量预测
最后，从下一期间的估计收入中减去您的估计费用。这将告诉您在该期间结束时您的现金可能是多少。请记住，整个过程都会有潮起潮落，因此准备月度预测和年度预测可能会有所帮助。每月预测可用于计划何时进行特定购买。例如，如果您的最大客户按季度分期付款，您可能不想在2月份购买新设备。等到4月进行购买意味着你将有足够的现金流。
