财务顾问是为客户提供咨询，帮助他们使用和管理资金，投资选择和资产重新安置。根据具体情况，这可以简单到帮助他们制定预算，或者为他们提供工具来帮助他们摆脱债务，理解纳税义务或为退休养老金做出贡献。
鉴定
财务顾问接受过各种领域的培训。虽然没有特定的学位要求成为一个，但大多数财务顾问确实具有财务，工商管理或投资和银行技术的背景。那些提供经纪服务的公司需要获得FINRA（金融业监管局）的许可，这需要其成员进行一系列测试，例如注册投资顾问法律考试。
意义
大多数人都去找财务顾问，因为他们遇到现金流或债务问题。因此，财务顾问是帮助客户处理费用和平衡收入或学习管理债务的专家。由于许多客户在访问财务顾问时没有相当可观的可支配收入，因此第一步通常是尝试和组织负债，以便客户可以制定付款计划以弥补他们的债务，然后才能开始为未来投资。
特征
对于目前财务状况相当稳定的人来说，未来的投资和规划将成为财务优先事项清单的下一步。在这种情况下，财务顾问的作用是确定应首先解决哪类财务问题。例如，有小孩的家庭经常需要建立大学帐户，而老年人则需要担心遗产规划和人寿保险。无论客户目前的财务状况如何，大多数财务顾问都会推荐某种类型的投资或储蓄账户。
注意事项
在某些情况下，财务顾问有一个特定的工作领域。对于那些处理投资计划的人来说尤其如此，有时候他们也是客户的经纪人。其他人致力于资产重新安置或债务减免。对于那些需要解决紧急事务的人来说，具有特定重点的财务顾问可能是一个很好的解决方案。然而，对于大多数人来说，能够处理经济生活不同方面的人从长远来看会更好。
类型
财务顾问有时直接与企业合作，而不是个人。在这种情况下，他可以在不同阶段提供咨询和支持，从很快开始的企业规划开始，以帮助现有公司摆脱财务困境。一些财务顾问持续与企业和公司合作，每隔几个月审查一下他们的情况，并提供有关如何改善资本流入或更好地管理收益再投资的建议。
