资金管理公司可以采取不同的形式。每日资金管理公司为个人和企业提供簿记，会计，账单支付和现金管理服务。一些资金管理公司提供日常资金管理和投资管理，一些主要专注于管理客户的投资。开设自己的资金管理公司的第一步是遵守任何州和联邦法规。
每日资金管理公司
每日资金经理可以获得美国日常资金经理协会的认证，但认证是可选的。作为每日资金经理的认证要求通过AADMM提供的考试，该考试还提供准备考试的课程。截至2014年7月，参加考试的费用为会员费300美元，非会员费450美元。
注册和许可
如果您打算代表您的客户进行任何类型的投资，并且您管理的资产总额不到2500万美元，请向您所在州的证券管理机构注册。较大的AOM需要向SEC注册。在美国金融业监管局网站上注册，参加大多数州要求的统一投资顾问法律考试，即65系列考试。但是，如果您持有其他财务证明，您的州可能会放弃65系列考试。合法资格成为资金经理的最后一步是通过投资顾问登记存管系统提交表格ADV，第1和第2部分，包括表格U4。不要跳过许可，因为处罚可能很严重。
设置商店
一旦您处理了作为资金经理的所有法律要求，打开您的资金管理公司就像任何其他业务一样。请咨询当地政府，了解可能影响您的业务所在地的营业执照和分区法律。创建一个法人实体，如C-corporation或LLC，并承担责任，错误和遗漏以及其他保险。为资金管理公司提供支持服务的Charles Schwab估计，股票经纪人转向独立资金管理的成本从15,000美元到75,000美元不等，具体取决于管理资产的规模。使用大型经纪自营商的服务可以为您的公司提供记录保存，报告，保管，法律甚至营销服务，或者您可以自己设置这些必需品。
您的客户群
独立的资金管理公司通常由股票经纪人，会计师，银行家，保险代理人和其他金融服务行业专业人士建立。他们通常已经有一本客户的书。其他进入该领域的人往往是私人投资者，他们会吸引一群要求投资者管理其资金的人。在您进入自己的公司之前，请考虑您的运营费用可能是您的客户费用的30％到50％，这可能是固定年费或管理费用的百分比。无论哪种方式，您的利润增长取决于您管理的资金增加。
