开办人寿保险业务可能是一项艰巨的任务，但如果您拥有建立成功代理机构的资源和奉献精神，您可以享受远高于全国平均水平的收入水平，以及大多数其他人所做的自由和灵活性。没有他们的职业生涯。人寿保险可以是您可以购买的最重要的保险类型之一，并且对保单的需求足以确保您永远不会没有新的潜在客户。要创建一个成功的人寿保险业务，您必须花时间获取正确的凭证，并将资金用于制定广告计划，以便让社区了解您的可用性。
你需要的物品
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国家保险生产者执照
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错误和遗漏保险
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代理人预约文书工作
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专业的办公空间
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营销材料
制定商业计划书。在您尝试创建自己的人寿保险业务之前，您必须建立正式且全面的业务计划。本文件应详细说明您的意图的每个可能方面，包括您认为自己有能力经营一家成功的人寿保险机构，您将如何吸引和留住客户，如何为企业创造收入和收入，以及您有多少钱相信你需要这个冒险。如果没有正式和精心编写的商业计划，您的成功机会将大大减少。业务计划应该在整个过程中充当您的指导，并且还可以帮助您识别在初始建立阶段可能发生的潜在问题或挫折。
获得您所在州的保险生产商许可。每个州都要求保险经纪人在征求保险产品销售之前获得生产者许可。您必须成功通过州的保险许可考试，该考试旨在测试您对法律和行业准则的理解和了解。许多州要求您在参加考试之前参加课堂教育课程，而其他州则允许您在闲暇时学习材料并在您准备好时参加考试。请联系您所在州的保险许可部门，获取有关获取自学材料或安排入读教育课程的说明。当您完成课程或记住信息后，请联系您所在地区的Prometric考试中心并参加州许可考试。成功完成考试后，您将获得人寿保险生产者许可，允许您积极销售和服务于您所在州的人寿保险单。
购买职业责任险。所有人寿保险代理人和经纪人都必须获得专业责任保险，称为错误和遗漏保险。如果在销售或招揽人寿保险单期间出现错误，此保险将保护您，并且这些错误会导致或加剧您的客户的财务损害情况。您可以找到州政府保险部门批准的错误和遗漏提供者列表。
注册人寿保险公司。在您被指定为人寿保险公司的代表之前，您不能出售人寿保险。联系您想要销售其产品的运营商，并申请代理预约套件。当套件到达时，检查材料以确保您对保险公司的产品和佣金计划感到满意。完成随附的预约文件并将其返还给保险公司的新代理许可部门，并附上您的州保险生产者许可证和错误和遗漏政策的复印件。当您的申请被处理后，您将收到保险公司的确认，并且您将被分配一个代理号码。记下您的代理人编号，因为必须将其添加到您销售的每份人寿保险单中，以确保您获得适当的佣金。
获得办公空间。您的人寿保险业务将需要与未来的人寿保险买家会面，这需要适当的商业办公空间。联系您所在地区的房地产经纪人，并安排访问可用的地点。选择一个足够大的办公空间，让您和您的员工舒适地工作，为潜在客户提供视觉上的愉悦，并且位于您想要建立您的存在的区域的中心位置。
雇用支持人员。人寿保险机构无法单独有效运营。将广告放在当地报纸的“帮助通缉”部分和在线招聘网站上。采访潜在的支持人员，并选择至少一个或两个有能力的人，他们将恭维您的业务方法和目标。理想情况下，尽量聘请具有先前保险行业经验的员工，这样您就可以将更多时间用于扩展业务，而不是向员工讲授人寿保险实践。
开发营销材料。一旦您的办公室设置正确并且您的员工准备开始工作，您必须告知当地社区您的存在以及您协助他们获得人寿保险的能力。考虑一下您可用的广告预算，并选择能够以您可以花费的金额产生最高正面结果的营销方法。评估直邮，电话营销，广播和电视广告，报纸广告和在线营销的潜在利弊。请务必准确跟踪广告效果的进度和结果，这样您就可以淘汰那些几乎不会产生新业务的方法。
提示
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大多数人寿保险公司都有预先批准的营销材料，您可以立即使用。请联系您的保险公司代理支持团队，并索取预先批准的广告样本供您考虑。
警告
在您被允许与公众一起使用之前，人寿保险广告和营销材料必须得到您的保险公司的批准。创建广告后，将其发送给您的保险公司合规部门进行审批。如果您使用未经批准的营销材料被捕，您将面临来自保险公司和您所在州的保险部门的严厉处罚和罚款。
