强制性年度合规培训课程指导银行员工处理银行必须遵守的各种法规。银行合规部门的员工通常全年协调培训计划。培训课程可以在公司场所，学术机构或专业研讨会上提供。
目的
合规课程为与会者提供遵守监管要求所需的工具。例如，位于纽约的投资银行的高级客户服务经理可以了解美联储（Fed）的安全门户网站以及机构如何报告每日预留金额。培训课程还可以向参与者展示银行如何管理其活动中的金融风险，例如信用风险程序，以及用于评估证券交易所交易中的市场风险的技术。
类型
合规课程协调员可以在线，公司总部，校园或专业活动提供培训课程。为了说明这一点，请考虑一位合规经理，他希望了解信用风险评估程序以及它们如何影响运营损失。她可以登录安全网站参加相关课程并获得通过/未通过分数或参加当地大学的三个月暑期课程。或者，经理可以参加由银行人力资源工作人员组织的培训课程或参加由美联储赞助的研讨会。
特征
合规课程因银行的法律地位（国家或地方和零售或商业），行业和地理位置而异。这些课程可能包括金融风险，客户服务规定和反洗钱（AML）规则。例如，假设高级客户经理想要了解储蓄银行如何管理其运营中的市场风险。他可能熟悉复杂的数学工具，如VaR（风险价值）和蒙特卡罗模拟，以及它们如何用于评估市场风险。
优点
帮助银行员工了解如何遵守联邦，州和地方法规的课程为参与者提供了许多好处。与会者可以使用课程来满足州监管机构通常要求的最低持续专业教育（CPE）标准。或者，会话参与者可以使用学到的技能来提高工作效率并更熟悉客户信息机密性程序。银行也可以从培训计划中获益，因为经过培训的员工更有可能遵守法规。
专家洞察力
有时，合规培训课程可能涵盖困难或公司员工不熟悉的科目。在这种情况下，课程协调员可以聘请专家来阐明复杂的主题。实际上，小型储蓄机构的项目主管可以聘请前金融业监管局（FINRA）律师解释国内金融衍生品交易所需的风险管理程序。
