公司特定风险是与公司相关的非系统风险，并且根据金融理论完全可分散。投资者可以通过增加其股票投资组合中的投资数量来减少他对公司特定风险的风险敞口。大约50只股票的股票投资组合被认为是多元化的，仅包含总风险的市场风险部分，其中包括市场风险和公司特定风险。多元化背后的想法是投资组合风险小于所有单个证券加在一起的风险。
通过从平均回报中减去每日回报来估算您打算购买的两只股票的方差。取差值的平方，然后除以观察的数量。
通过将每个股票的方差乘以其权重并添加结果来单独计算这两种证券的总风险。
将两种证券的权重和标准差乘以两只股票之间的相关性的两倍。
取股票A的权重和标准差的平方并乘以。对库存B重复相同的操作并添加获得的两个值。
添加在步骤3和步骤4中获得的值以获得投资组合差异或风险。
从步骤5中获得的投资组合风险中减去步骤2中估计的总风险。不同之处在于公司特定风险。
将大量股票纳入您的分析，以完全分散投资组合，并获得对整个投资组合的公司特定风险的最佳估计。
提示
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如果您打算估计单个证券的公司特定风险，那么请遵循步骤6中的两个公司方法并忽略最后一步。但是，如果您打算评估持有股票组合的多元化收益，请按照步骤7进行操作。
持有个人证券的总风险与投资组合风险之间的差异总是很大，用于解释多元化的好处。
警告
具有大量股票的投资组合的计算可能会使您的分析复杂化。在这种情况下，建议使用简单的财务软件而不是执行手动计算。
