收集有关客户的所有正确信息或未能做到这一点，可以分别确保个人在发生损失时有足够的保险或使客户易受伤害。由于看似很小的细节可以使保险费的价格和提供的保险金额产生重大差异，保险代理人有责任在编写商业政策时彻底并提出正确的问题。
基础
商业保险代理人应收集有关客户的全名和任何其他企业主姓名的信息，以及他们的出生日期和社会安全号码。还需要的是业务名称，业务实体类型，业务的物理和邮寄地址以及客户的联系号码。代理商还应该注明客户拥有的业务类型，建筑物的面积以及需要提供保险证明的商业贷款信息。
商业保险需求
基本商业保险政策提供责任和财产保险。为了确保客户有足够的责任保险，保险代理人应该拥有客户的完整季度报告，销售数据和工资报告。对于政策来说，尽可能准确地表示企业的净资产非常重要。如果企业有不同类型的收入运营，保险代理人必须确保销售数据和工资单数据按业务类别分开。
除了知道企业所在建筑物的大小外，保险代理人还需要知道其中的重置成本和内部的内容。内容应包括家具，计算机，工具和机械。
其他政策需求
如果代理机构提供可能使客户受益的其他政策，代理商应与其客户一起审核。这些额外的政策包括在发生水损害时提供保险的洪水保险，工伤赔偿保险，商业车险和保真保险。
客户教育
商业保险客户使用保险单来帮助保护她的投资。客户了解政策的细节非常重要。在向客户介绍商业政策时，代理人应审查责任限额，保单中未涵盖的损失，免赔额的工作方式以及如何提出索赔。向客户介绍商业保险费可能发生变化的原因也是一个好主意。
仔细检查信息
保险代理人应始终仔细检查其客户姓名和业务的拼写，验证所提供地址的准确性，并确保提供的联系信息和社会安全号码正确写入。让客户查看下来的信息以验证它是否正确也是一个好主意。
