银行合规计划是银行用于遵守所有适用法规，规则和法律的方法。每家银行都负责制定健全和安全的合规计划，该计划考虑到保护银行客户，声誉，员工和整体业务工作所涉及的风险。银行任命管理层合规官员，以制定合规政策和程序，监控和测试计划，培训员工，提供建议，报告结果并处理合规部门的总体管理。
政策和程序
首席合规官负责制定符合银行业务各方面法律和监管准则的政策和程序。例如，处理储蓄和贷款真相的消费者合规法规必须由银行董事会制定和批准。这些政策和程序必须纳入银行的工作流程。
监测和测试
合规官员必须定期进行合规审查，以监控合规政策和程序的有效性，并检查他们是否得到遵守。例如，必须测试规则J，其中涉及支票清算的时间范围，以确保为每个支票分配适当的清算天数。
训练
合规部门必须为银行的所有员工提供有关银行所有政策和程序的充分有效培训。必须对每位员工进行全面的了解测试。一些政策和程序测试，例如关于“银行保密法”和“洗钱法”，必须每年进行一次。
提供建议
在任何一天的过程中，许多合规性问题都来自银行内其他部门的员工。合规部门负责就合规控制和应用的所有问题提供建议。
报告
银行的合规官员必须向银行的其他领域提供有关合规审查和培训结果的报告。他们还必须报告导致政策修订的法律变化以及根据新法规制定的新政策。银行合规计划的所有变更必须经董事会批准并经董事会批准。
管理
首席合规官必须管理其控制下的合规人员，以便充分覆盖所有合规计划职能，包括有关银行监管的安全性和稳健性的目标。
