融资是企业的主要关注点，无论是大型还是小型企业。企业融资，现金流和营运资本的两个主要方面对于企业的可行性至关重要。虽然这两个概念是相似的，但它们确实彼此不同。尽管如此，缺乏足够的现金流或足够的营运资金是任何企业都有麻烦的迹象。
现金周转
现金流是指流入和流出您业务的资金。在会计中，正现金流是指在特定时期内流入的货物多于外出的货币。您可以通过增加销售额，降低运营成本，出售资产，更快地收取应付账款或延迟向供应商付款来增加现金流。许多企业采用这些方法的组合来创造正现金流。许多企业主将现金流与利润混为一谈。虽然正现金流通常是一个健康的商业信号，但这并不意味着您的业务正在盈利。
营运资金
营运资金是指您的企业手头拥有的流动资产，即您可以轻松兑换成现金的现金或金融工具。在会计中，您通过从其资产中扣除业务负债来计算营运资金。如果结果是否定的，则表明您的企业可能无法履行其短期财务义务。如果您的业务合并，您可以通过增加利润，贷款或从您的股东那里获得现金注入来增加您的营运资金。
营运资金比现金周转
您的企业可以拥有正现金流，但运营资金很少。这是因为企业有可能产生高收入但具有相应高水平的财务义务。另一方面，新业务可能有幸拥有大量营运资金，而没有足够的时间产生大量现金流，无论是正面还是负面。
产生正现金流量
收集您的业务欠款对于产生正现金流至关重要。这包括刺激客户和客户按时付款。 “公司建议通过奖金或佣金来收取付款以及产生销售或合同来为员工提供激励。
增加营运资金
为了增加您的业务的营运资金，与供应商就特别大的订单协商更长的付款条件或获得贷款或信贷额度。与第三方签订合同，购买一个或多个应收账款。您可能会支付高于银行利息收费的溢价，但批准条款通常不那么严格，这使得它成为新企业更容易获得信贷的途径，“企业家”表示。
