组织在进行银行业务时必须遵守特定规则。这一要求的一部分源于自然业务合规，非营利组织是一项业务。另一部分源于非营利组织领导的短暂性。由于组织中的领导者不断变化，银行需要确保正确的人员能够访问该帐户并对其进行签名检查。
非营利组织
非营利组织是通过IRS税法501（c）（3）享有免税地位的商业实体。虽然他们仍然需要提交税收并且必须证明他们的慈善目标，但他们不会因筹集的资金而缴纳联邦或州所得税。非营利组织通常会筹集资金并承担与运营组织相关的费用，因此需要为组织提供可行的银行账户。
税务识别号码
非营利组织需要开设银行账户的第一件事是将其作为非营利组织纳入其开展业务的州并获取税号。这是银行开户时用于银行账户的号码，并根据此号码向IRS发送任何利息累积通知。非营利组织无法在某人的社会安全号码下开设帐户作为“做生意”帐户。
按照法律规定
银行将要求为任何非营利组织的帐户保留一份章程副本。章程定义了组织的目的，银行和投资当局的内容以及创建组织和运营组织的人员的联系信息。一般来说，银行要求总裁，副总裁，司库和秘书成为账户上的签名者。
组织会议纪要
许多非营利组织都有一个经常变更的董事会。通常，每年轮换一次，新成员根据章程的要求担任领导角色。这对于学校组织，社区体育或俱乐部来说都是如此。随着组织领导者的变化，银行需要为该帐户设置新的签名者。为了完成这一点，老签名者必须与银行的新董事会成员会面，并将新成员投票的会议记录副本。银行将保留会议记录的副本，并要求新领导人签名和联系信息。
签名者社会安全号码
虽然非营利组织保留了自己的税号，并作为自己的实体存续，但银行将要求账户上的签名者提供他们自己的个人社会安全号码，以便与账户保存在一起。原因是那些经营非营利组织的人不允许将资金与组织的账户混在一起。此外，在证明资金管理不善的情况下，董事会成员可能要承担个人债务和费用。如果审计发生，银行将保留这些记录。
