非系统性风险是指投资中固有的组织风险。对于公司的每项投资而言，非系统性风险是不同的，并且如果发生可能对投资产生负面影响的特定事件，则会考虑对资产的潜在影响。通过投资多样化和增加投资总量可以减少非系统性风险。非系统性风险的另一个术语是投资的剩余风险。非系统性风险是通过投资组合多样化来缓解系统性风险因素来衡量的。投资的系统风险由公司的β系数表示。
找出您的股票投资的beta系数。公开交易公司的beta系数可以在任何在线投资服务上找到，例如MSN Money或USAA Online Stock trading。对于此示例，使用IBM和EBay。 IBM的beta系数为1.05，eBay为1.45。
确定您在每家公司的投资金额。由于IBM的beta值较低，因此可以通过将更大比例的投资投入到该公司中来降低非系统性风险。在这个例子中，50％的投资将放在每家公司。
通过应用以下公式确定您的投资组合的总体beta（以及由此产生的风险）：Beta（总计）=总投资的百分比1 x（Beta投资1）+总投资的百分比2 x（Beta投资2）。 Beta（总计）=.50 *（1.05）+.50 *（1.45）= 1.25
