在金融领域，管理资金 - 特别是大笔资金 - 需要采取多管齐下的方法。财富管理人员与高净值人士打交道，确保他们经常复杂的财务需求超出基本储蓄和退休建议的范围。熟悉财富管理可以帮助您决定您可能需要哪些服务来充分利用您的资金。
什么是财富管理？
财富管理是一项专业服务，提供财务管理咨询，投资咨询，税务服务，会计服务，法律服务，遗产规划和退休支持。通常情况下，所有这些服务都可以在“财富管理”的保护下获得固定费用。财富管理顾问也偶尔会向客户提供银行服务。但这项工作的重点是帮助客户在短期内增加财富，并制定长期财务计划。
为什么需要财富经理
许多人认为财富管理机构只提供投资建议或帮助管理富裕客户子女的信托基金。但财富管理机构为其费用提供了更多的价值。除了投资以获得最大回报外，财富管理机构还可以帮助您选择投资，储蓄机会和退休选择，这些选择最适合您的生活阶段以及您的家属或继承人。
财富管理人员不是让投资经纪人管理投资，管理您的房地产和退休的另一位金融专业人士，还是管理您日常开支的第三资源，而是提供统一的服务，在您生活的每个财务方面为您提供支持。财富管理机构也可以帮助完成保险购买和信托计划等事务。如果您的需求超过其专业领域，他们还可以将您推荐给其他专业人士。如果您是高净值人士，与财富管理人员合作是确保您进行合理投资并拥有最有利的退休和遗产计划的绝佳方式。
市场上的财富管理产品
财富管理产品是可作为未保险产品购买的实体。它们由中国金融机构出售，并且具有很高的利率。这些产品通常提供有保证的回报，截至2016年底，已投入4.3万亿美元。有些人担心这些产品会破坏中国经济的稳定。
